Operaciones y Perfil Transaccional
art. 41 fr. IILa fracción II no pide sólo sumar montos: pide identificar las operaciones que se apartan del Perfil Transaccional del cliente.
art. 41 fr. II RCGart. 17 penúltimo párrafo Ley
Acumulado del semestre contra umbral
art. 17 penúltimo párrafo LeyEn o sobre umbral
18,760 UMA
de un umbral de 8,025 UMA
Umbral de fracción V sujeto a validación normativa. Acumulación por ventana móvil de 6 meses.
Perfil transaccional del cliente
art. 41 fr. II RCGPatrón esperado registrado en el expediente.
- Monto típico$1.8M – $2.6M MXN
- Frecuencia típica1 operación por trimestre
- Tipo de operación típicoCompraventa de nave industrial
Desviaciones detectadas
art. 41 fr. II RCG16-ago-2026
Fuera de perfilMonto 4.7× superior al monto típico del cliente y fuera de su frecuencia trimestral.
Una desviación no equivale a un aviso: se documenta, se revisa y sólo entonces se decide.
Base consolidada de operaciones
art. 41 fr. II RCGTodas las operaciones del sujeto obligado, con su equivalente en UMA.
| Fecha | Cliente | Tipo | Monto MXN | UMA | Acumulado semestre | Estado |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 16-ago-2026 | Constructora Peñaloza Hermanos, S.A. de C.V. | Compraventa de nave industrial | $12,400,000 | 10,432 | 18,760 | Con alerta |
| 02-ago-2026 | María Fernanda Lozano Arriaga | Compraventa de casa habitación | $3,150,000 | 2,650 | 2,650 | Registrada |
| 24-jul-2026 | Desarrollos Costa Azul Holding, S.A. de C.V. | Aportación de terreno a fideicomiso | $9,800,000 | 8,244 | 15,980 | Con alerta |
| 11-jul-2026 | Jorge Alberto Villaseñor Ponce | Compraventa de departamento | $980,000 | 824 | 824 | Registrada |
Maqueta: no hay cálculo de UMA ni acumulación real corriendo; los importes son datos de ejemplo fijos.