Cotejo de listas y PEP

art. 41 fr. V

Las cuatro fuentes que la norma obliga a cruzar antes de generar una alerta. Las coincidencias se calculan con normalización y similitud fonética-textual sobre las fuentes cargadas, no son cifras fijas.

art. 41 fr. V RCGart. 38 RCG (listado)art. 23 Quáter 1 RCG (consulta PEP)

Grado de Riesgo alto

art. 41 fr. V RCG

Determinación interna del Motor de riesgo (EBR/MER) del propio sujeto obligado.

Determinación interna

Motor de riesgo interno2 coincidencia(s)

Ver Motor de riesgo

Personas Políticamente Expuestas

art. 23 Quáter 1 RCG

Padrón con estructura de servidores públicos (cargo, dependencia, nivel, periodo).

7 registros · Snapshot de ejemplo

Muestra local con estructura del padrón PEP3 coincidencia(s)

Listado del art. 38 RCG

art. 38 RCG

Personas bloqueadas con folio, alias, nacionalidad y fecha de publicación.

5 registros · Snapshot de ejemplo

Muestra local con estructura de la lista de personas bloqueadas2 coincidencia(s)

Países y jurisdicciones de riesgo

art. 41 fr. V RCG

Recorte público de listas GAFI (llamado a la acción / mayor monitoreo) y regímenes fiscales preferentes.

16 registros · Snapshot de ejemplo

Recorte de listas GAFI y regímenes fiscales preferentes1 coincidencia(s)

Las fuentes son un snapshot local de ejemplo (padrón PEP con estructura de servidores públicos, lista de personas bloqueadas del art. 38 con folio y alias, y recorte de listas GAFI y regímenes fiscales preferentes); las personas son ficticias. Lo que sí es real es el cotejo: normalización, similitud Jaro-Winkler y traslape de apellidos por cada expediente y beneficiario controlador. La ingesta en vivo de las listas oficiales está próximamente. La consulta PEP («PEP 2.0») es exigible aprox. el 30-ago-2027 conforme al art. 23 Quáter 1 RCG.

Cotejo en vivo de un nombre

art. 41 fr. V RCG

Escribe cualquier nombre o razón social: se coteja contra las tres listas externas con el mismo motor que la cartera.

Coincidencias detectadas (8)

art. 41 fr. V RCG

Resultado del cotejo de todos los expedientes y sus beneficiarios controladores contra las cuatro fuentes.

Sujeto cotejado	Fuente	Similitud	Estado
Constructora Peñaloza Hermanos, S.A. de C.V.Expediente EXP-1	Grado de Riesgo alto	INTERNA	Sin revisar
Rogelio Peñaloza MendívilBeneficiario Controlador de Constructora Peñaloza Hermanos, S.A. de C.V.	PEP	100%	Sin revisar
María Fernanda Lozano ArriagaExpediente EXP-2	Listado art. 38	100%	Sin revisar
Desarrollos Costa Azul Holding, S.A. de C.V.Expediente EXP-3	Grado de Riesgo alto	INTERNA	Sin revisar
Desarrollos Costa Azul Holding, S.A. de C.V.Expediente EXP-3	País de riesgo	100%	Sin revisar
Desarrollos Costa Azul Holding, S.A. de C.V.Expediente EXP-3	Listado art. 38	96%	Sin revisar
María Fernanda Lozano ArriagaExpediente EXP-2	PEP	96%	Sin revisar
Rogelio Peñaloza MendívilBeneficiario Controlador de Constructora Peñaloza Hermanos, S.A. de C.V.	PEP	88%	Sin revisar

Detalle de la coincidencia

Toda decisión queda asentada con motivo y responsable.

Sujeto cotejado

Constructora Peñaloza Hermanos, S.A. de C.V.

Expediente EXP-1

Fuente que disparó

Grado de Riesgo alto

Motor de riesgo — Grado alto (override manual)

Similitud calculada

Determinación interna del motor de riesgo

UMBRAL DIFUSA 72% · UMBRAL EXACTA 98.5% · JARO-WINKLER + TOKENS

Detalle

Grado de Riesgo alto vigente desde 14-ago-2026. Motivo: Override manual del oficial de cumplimiento.

Motivo de la decisión

LAS DECISIONES SE GUARDAN SOLO EN ESTA SESIÓN — PERSISTENCIA PRÓXIMAMENTE.